こんにちは。ざわ(@zawa_1000)です。
1月末時点の投資状況をまとめました。
投資信託
楽天証券とSBI証券でインデックスファンドで運用中です。
含み損益は+1,750,607円でした。
・楽天証券
・SBI証券
2024年より新NISAが始まったので、auカブコム証券、マネックス証券の特定口座で積み立てていた全世界株インデックスを売却して
新NISA用の資産を確保しました。
新NISAのつみたて投資枠はSBI証券にし、毎月10万円ずつ積み立てていきます。
楽天証券のつみたてNISAは売却せず放置しておきます。
また、iDeCoの積立状況は以下のとおりです。
含み損益は+1,226,779円でした。（前回集計比+174,950円）
| 銘柄 | 評価額（円） | 評価損益（％） | 前回集計比（％） |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 2,822,172円 | +76.8% | +9.0% |
前回集計の11月末から+9%とかなり増えました。
このまま続けていけば評価損益もダブルバガーになりそうです。
積立はセミリタイアする2024年6月までとなり、それ以降は運用指図者として積立をせず運用していく予定です。
米国株
米国株の現在の状況は以下のとおりです。
VGT、VHTといったセクターETFと、高配当ETF（VYM、JEPI）、米国長期債（TLT）を保有しています。
株価の下落に備えて、利回りが5%を超えている外貨建てMMFにも資産を回しています。
新NISAが始まったので、今後株価が大きく下落することがあれば、外貨建てMMFで保有している資産をVYMなどに回す予定です。
2018/10から始めた米国株の資産推移のグラフです。
利確損益・含み損益は+$37,300（+36.25%）でした。
円換算の損益率は過去最高になっていますが、ドル換算でも前回集計から10%近く上昇と大きく資産が増えました。
日本株
2022年から高配当株、優待株を中心に日本株を購入しています。
日本株は正直成長にはあまり期待していないので高配当株で円の配当金や優待をもらうことを目的にしています。
11月末からはカバーと大きく下落したあおぞら銀行を購入しましたが、どちらも長期保有はあまり考えていません。
そのほかの長期保有の株は前回集計の11月末から大きく上昇しました。
・楽天証券
・SBI証券
全投資まとめ
2024年1月末時点の資産状況のまとめです。
| 現在の評価額 | |
| 投資信託（楽天証券） | 4,371,803円 |
| 投資信託（SBI証券） | 154,186円 |
| 日本個別株（楽天・SBI） | 7,283,543円 |
| iDeCo | 2,822,172円 |
| 米国株（SBI証券） | 26,371,690円（1$=146.51円） |
| 仮想通貨（Coincheck） | 144,352円 |
| 社内持株会 | 1,144,321円 |
| 銀行預金他 | 11,643,325円 |
| 合計 | 53,935,392円（前回集計比+3,484,202円） |
今月は前回集計比+3,484,202円でした。
前回集計で初めて総資産が準富裕層に到達しましたが、さらに資産が増えました。
1月末に上司と退職面談をして、4月末最終出社・6月末退職が正式に決定しました。
今の資産額であれば何の問題もなくセミリアイアできる額です。
あわよくばもう少し株価が上がって退職金含めて6000万到達したいところですが
これから株価が下落することも大いにあるので仮に5000万を切ったとしても特に気にせずセミリタイアします。
今までは毎月の総資産集計をさぼっていましたが、セミリタイアが正式に決まったので
今後は毎月総資産額をチェックしていきたいと思います。
これまでの総資産額推移
コメントを残す