こんにちは。ざわ(@zawa_1000)です。
6月末時点の投資状況をまとめました。
投資信託
楽天証券とSBI証券でインデックスファンドで運用中です。
含み損益は+2,776,377円でした。
・楽天証券
・SBI証券
2024年から新NISAのつみたて投資枠はSBI証券にし、毎月10万円ずつ積み立てています。
楽天証券のつみたてNISAは売却せず放置する予定です。
また、iDeCoの積立状況は以下のとおりです。
含み損益は+1,885,824円でした。（前回集計比+188,243円）
| 銘柄 | 評価額（円） | 評価損益（％） | 前回集計比（％） |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 3,595,362円 | +110.3% | +8.7% |
先月から8.7%増え引き続き評価損益はダブルバガーを超えています。
また、セミリタイアするため積立は2024年6月で最後となります。それ以降は運用指図者として積立をせず運用していく予定です。
米国株
米国株の現在の状況は以下のとおりです。
VGT、VHTといったセクターETFと、高配当ETF（VYM、JEPI）、米国長期債（TLT）を保有しています。
株価の下落に備えて、外貨建てMMFにも資産を回しています。
今後株価が大きく下落することがあれば、外貨建てMMFで保有している資産を米国株式の買付に回す予定です。
2018/10から始めた米国株の資産推移のグラフです。
利確損益・含み損益は+$45,230（+43.54%）でした。
米国株は前回集計から5%近く増えました。ドル換算ですが含み益は過去最高となりました。
日本株
2022年から高配当株、優待株を中心に日本株を購入しています。
含み損益は+1,858,220円でした。
日本株は正直成長にはあまり期待していないので高配当株で円の配当金や優待をもらうことを目的にしています。
・楽天証券
・SBI証券
全投資まとめ
2024年6月末時点の資産状況のまとめです。
| 現在の評価額 | |
| 投資信託（楽天・SBI） | 5,961,038円 |
| 日本個別株（楽天・SBI） | 8,392,008円 |
| iDeCo | 3,595,362円 |
| 米国株（SBI証券） | 30,378,716円（1$=160.98円） |
| 仮想通貨（Coincheck） | 231,001円 |
| 社内持株会 | 1,034,849円 |
| 銀行預金他 | 12,411,339円 |
| 合計 | 62,004,313円（前回集計比+3,306,909円） |
今月は前回集計比+3,306,909円でした。
最後の夏ボーナスや円安の影響もあり資産が大幅に増えました。
7月よりセミリタイア生活になりますが、
総資産6000万超えという当初の想定より1000万以上多い金額でのセミリタイア生活突入となります。
ただこれは円安も大きく影響しておりドル円は5年前から33%も下落しています。
それだけ円の価値が下がっていて安易には喜べない状況ですが、
5年前から米国株に投資していなかったらと思うとぞっとしますね。
おそらくセミリタイアには程遠い資産になっていたと思います。
とはいえ7月からは新たな無職生活がスタートします。
今年いっぱいは失業保険もあるので資産の取り崩しはありませんがボーナスなど大幅な収入はもうありません。
これまで以上に資産管理をして無職セミリタイア生活を満喫したいと思います。
これまでの総資産額推移
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