こんにちは。ざわ(@zawa_1000)です。
2020年4月の資産運用状況報告です。
投資信託(楽天証券)
楽天証券で主にインデックスファンドで運用中です。(一部アクティブファンド含む)
含み損益は-505,292円でした。(前月比+318,417円)
とりあえず先月からは若干回復しましたがまだまだ油断できません。
コロナによる経済的な影響が出てくるのはむしろこれからだと思うので、
2番底、3番底もあるかもしれません。
とりあえず少しだけでも回復してくれてよかったです。
下のグラフは投資を始めた2018年2月からの投資信託の資産推移です。
また、idecoの積立状況は以下のとおりです。
含み損益は+69円でした。(前月比+72,685円)
銘柄 | 評価額(円) | 評価損益(%) | 前月比(%) |
楽天・全米株式インデックスファンド | 568,157 | 0.00% | +13.4% |
iDecoはだいぶ回復して微妙に含み益に転じました。まあ5月末にはまた含み損になっていると思います。
米国株
米国株のセクターETFへ投資しています。
2020年1月より高配当個別株から方針を変更しました。
投資方針は以下の記事に記載しています。
現在の状況は以下のとおりです。
米国株はだいぶ回復しました。
ただアメリカの各種指標も最悪でなぜここまで回復しているのかはよくわかりません。
来月にはまたガクッと落ちているような気もします。
また、今月は公共セクター(VPU)を約30万円分購入しました。
株価が回復してなかなか買い増しは難しいですが、毎月のETF定期購入は淡々と続けていきます。
2018/10から始めた米国株の資産推移のグラフです。
利確損益・含み損益は+$576(+0.66%)でした。
配当金等を含めると含み益になるまで回復していました。ビックリです。
全投資まとめ
4月末時点の資産状況のまとめです。
現在の評価額 | |
投資信託 | 4,970,039円 |
日本株 | 926,100円 |
ideco | 568,157円 |
米国株(SBI証券) | 9,219,669円(1$=107.12円) |
仮想通貨 | 33,677円 |
社内持株会 | 696,536円 |
銀行預金他 | 6,816,258円 |
合計 | 23,230,436円(前月比+1,338,737円) |
今月は前月比+1,338,737円でした。
だいぶ回復しましたが、コロナ前の最高益まではまだ170万円ほどあります。
しかもなぜここまで回復しているのか理由が分からないので、正直また下がる気がしてなりません。
かといってここで現金化したところでさらに株価が上がったら目も当てられないので、
投資信託やETFを淡々と買っていくだけで今までとやることは変わりません。
毎月投資信託、iDeco、ETF含めて35万ほど買っていますが銀行預金はそれほど減っていません。
コロナの影響で食費や交際費が著しく抑えられているのでそれだけは感謝です。
なお、社内持株会はコロナの影響をもろに受ける業種なので株価も大打撃で先月からさらに評価額が減っています。
ボーナスにも影響がありそうなので今から戦々恐々としています。
下のグラフの総資産推移の目標額は2029年3月にセミリタイアするために5000万を貯めるまでの目標額です。
目標を明確にすることで、投資だけでなく節約にも注力していきたいと考えています。
この調子でこの先株価が下落したとしてもそれをチャンスと捉えて積み増していきたいと思います。
※私はだいたい固定費や生活費を除いて毎月10万~15万くらいを運用に回すことを目標にしているので、
前月比+10万~15万に満たない月は運用がマイナスということになります。(ボーナスが入る6月・12月は除く)
これまでの総資産額推移
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