こんにちわ。ざわ(@zawa_1000)です。
つみたてNISAを始めてから1年経過し、改めて自分が積み立てている投資信託を見直しました。
ここ1年積み立ててきた投資信託は
・ひふみプラス
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
です。
このうち、eMAXIS Slimシリーズの2つは、12月からの暴落で含み損ですが5%程度に収まっています。
たいして、ひふみプラスはドルコスト平均法で積み立てているにもかかわらず-15%とひどい状況です。
これは日本株インデックス(TOPIX)で積み立てていた場合よりもひどいです。
ここ1年続けてきて、やはりアクティブファンドは長期で見るとインデックスファンドに勝ち目はないと強く感じています。
同様に昨年1月に購入した中小型成長株オープンは-26%ともう目を当てられません。
ということでひふみプラスの積立をやめることにし、そのまま日本株インデックスに変えようと思いましたが
今後のリバランスの手間を考え、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に一本化することにしました。
信託報酬は0.15336%と、eMAXIS Slimの日本株式・先進国株式・新興国株式のインデックスを分けて買った場合と0.02%程度しか変わらないようです。
（⇒つみたて次郎さんのブログより）
リバランスは年1回程度なのでそれほど手間とは思いませんが、それでも激安の信託報酬で自動でリバランスをやってくれる投資信託があるならば
利用しない手はありません。
これを機に、楽天証券のクレジットカード決済を利用しました。毎月ポイント1%分（334円）をゲットできます。
さらにポイントをつみたてNISA購入で使うようにしたのでさらに安く買うことができます。
これでようやくアクティブファンドをやめることができました。
どこかのタイミングで損切りしておさらばしたいと思います。
[…] つみたてNISAの投資信託を見直し！eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)1本にします […]