こんにちわ。ざわ(@zawa_1000)です。
2019年5月の資産運用状況報告です。
投資信託（楽天証券）
楽天証券で主にインデックスファンドで運用中です。（一部アクティブファンド含む）
含み損益は-382,856円でした。（前月比-348,904円）
投資の格言のセルインメイのとおり5月はやっぱり荒れましたね。さすがに5月は下落するだろうと思っていましたが案の定でした。
それにしても-7%くらい落ちているのでけっこうな下落幅だと思います。
6月のG20で米中貿易問題がさらに悪化するようなことがあればまだまだ落ちるかもしれません。
投資信託はつみたてNISAで積み立てるのみなので淡々と続けていきます。
2019/5から資産推移のグラフをつけることにしました。これを見ると投資直後からほぼずっと含み損が続いています。
数十年単位で見れば一括投資も分散投資もあまりパフォーマンスは変わらないようですが、
ずっと含み損というのはなかなか堪えるのでやはり時間の分散は大切だと思います。
また、idecoの積立状況は以下のとおりです。
含み損益は-2,206円でした。（前月比-22,725円）
| 銘柄 | 評価額（円） | 評価損益（％） | 前月比（％） |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 314,743 | -0.7% | -7.6% |
2019/1以来の含み損となりました。来月ももしかしたらさらに下がる可能性がありそうです。
下がったら下がったで安く買えたと考えておきたいと思います（笑）
米国株
連続増配・高配当のETFや米国株へ投資しています。
投資方針は以下の記事に記載しています。
現在の状況は以下のとおりです。
5月の買い付け銘柄はXOM、ZTS、UNPです。詳細は以下の記事から。
5月はガッツリ下落しましたね。S&P500の下落幅も6%を超えています。
BTIやMOといったタバコ株もガッツリ落ちました。販売数量が予想以上に落ちていたことが原因のようです。
（https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2019-05-29/PS8NEM6TTDS801）
まだまだタバコ株は冬の時代が続きそうです。
さらにスリーエムは決算ミスで落ちたところを拾ったのですがその後もズルズル下がってひどい有様です。
一時的なものなのか様子を見たいですが、このまま下落が続けば買い増したい銘柄ではあります。
そんな中コカコーラやペプシコ、ファイザーはさすがディフェンシブ銘柄と言われるだけあってほとんど下落していません。
生活必需品やヘルスケアセクターはやはり厚めにしたいです。
6月は引き続き下落が続けばSPYD、MDT、CSCOなどを買いたいと思います。
配当金もジワジワ増えています。今月はMO・BTI・Tから配当金を受領しました。
2019/4から資産推移のグラフをつけています。1月以来久々に含み損になりました。
やはり数%程度の含み益はあっという間に含み損に代わってしまいますね。
全投資まとめ
5月末時点の資産状況のまとめです。
| 現在の評価額 | |
| 投資信託 | 4,725,342円 |
| ideco | 314,743円 |
| 米国株 | 4,685,227円（1$=108.99円） |
| 仮想通貨（Coincheck） | 32,630円 |
| 仮想通貨（NANJ） | 38,800円 |
| ソーシャルレンディング | 253,913円 |
| 社内持株会 | 861,812円 |
| 銀行預金他 | 8,881,088円 |
| 合計 | 19,793,555円（前月比-678,478円） |
今月は前月比-678,478円でした。
先月総資産2000万を突破しましたがあっという間に再び2000万切ってしまいました。
まだ投資比率は全体の50%くらいなのでそこまで比率は高くないのですが、
今月のような下落をもろに喰らうとやはりけっこうダメージはでかいですね。
来月もまだまだ下がりそうな気がしますが、買い増しのチャンスと考えておきたいと思います。
できれば下落した月は総資産額をあまりまとめたくないのですが（笑）、今後見直すためにも
ガッツリ下がったときも記録を続けたいと思います。
来月はボーナスも入るので、それでも総資産額がマイナスになるようだとさすがにショックがでかいかもしれません＾＾；
また、今月は初めてふるさと納税を申し込みました。
今までなんとなく手を出していなかったのですが、さすがに泉佐野市のさのちょくでアマギフ20%から40%追加は凄すぎるので
今年の控除限度額いっぱいまでビールや日用品などを申し込みました。
来年初は外国税額控除と合わせて忘れずに確定申告したいと思います。
泉佐野市のふるさと納税5/31がリミットだったのでビールや日用品申し込み
アマギフは3万以上貰える予定
賛否両論あるんでしょうがここまでやってくれると応援したくなる😅#さのちょく— ざわ@2024年4月セミリタイア (@zawa_1000) May 28, 2019
※私はだいたい固定費や生活費を除いて毎月10万～15万くらいを運用に回すことを目標にしているので、
前月比+10万～15万に満たない月は運用がマイナスということになります。（ボーナスが入る6月・12月は除く）
これまでの総資産額推移
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