こんにちわ。ざわ(@zawa_1000)です。
2019年4月の資産運用状況報告です。
投資信託（楽天証券）
楽天証券で主にインデックスファンドで運用中です。（一部アクティブファンド含む）
含み損益は-33,952円でした。（前月比+195,401円）
さすがに4月は調整が入ると思いましたが普通に上昇しまたね。
昨年1月の株価が頂点の時にまとめて投資してしまったので未だに含み損ですが、もう少しでプラ転するくらいまで回復しました。
ただ昨年9月も同じ状況で翌月から調整に入ったのでなんとなく今回も同じかなと思っています。
5月中旬くらいにいったんプラ転したあとまたマイナスになりそうな気がします。
今月から資産推移のグラフをつけることにしました。これを見ると投資直後からほぼずっと含み損が続いています。
数十年単位で見れば一括投資も分散投資もあまりパフォーマンスは変わらないようですが、
ずっと含み損というのはなかなか堪えるのでやはり時間の分散は大切だと思います。
また、idecoの積立状況は以下のとおりです。
含み損益は+20,519円でした。（前月比+17,485円）
| 銘柄 | 評価額（円） | 評価損益（％） | 前月比（％） |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 314,635 | +6.9% | -5.8% |
引き続き含み益が続いています。まあ数パーセントの含み益はあっという間に含み損に代わる可能性があるのであまり気にしません。
株価指数CFD（終了）
4月分の配当は3,186円でした。（金利分のマイナス含む）
| 保有数 | 月配当金 | 累計配当金 | 含み損益 | |
| 8月 | 1 | 5,213 | 5,213 | -13,900 |
| 9月 | 2 | 411 | 5,624 | -7,900 |
| 10月 | 2 | 2,164 | 7,788 | -57,100 |
| 11月 | 2 | 4,832 | 12,620 | -65,100 |
| 12月 | 2 | -654 | 11,966 | -118,300 |
| 2019年1月 | 2 | -890 | 11,076 | -97,100 |
| 2月 | 2 | 9,520 | 20,596 | -75,100 |
| 3月 | 2 | 3,796 | 24,392 | -58,100 |
| 4月 | 2 | 3,186 | 27,578 | 1,278 |
FTSE100はいったん終了するタイミングを見計らっていましたが、
4月下旬に配当込みで含み益に変わったタイミングで利確しました。
その後5/1現在まで下落基調が続いているのでいいタイミングで撤退できたと思います。
株価指数CFDは暴落したところで買うと面白いかもしれませんが、しばらく買うつもりはありません。
よくリーマンショック級まで耐えるレベルを入金していれば大丈夫と書かれますが
果たしてロスカット直前まで下落して精神的に耐えられる人がどれだけいるか大いに疑問です。
昨年8月からずっと含み損だったFTSE100が配当込みでわずかにプラスになったので利確
これでようやくFXやCFDから完全に撤退することができました
株やETFに注力します pic.twitter.com/9z6cY5jrdO— ざわ (@zawa_1000) April 24, 2019
米国株
連続増配・高配当のETFや米国株へ投資しています。
投資方針は以下の記事に記載しています。
現在の状況は以下のとおりです。
4月の買い付け銘柄はMSFT、V、MMMです。詳細は以下の記事から。
4月はタバコ株やヘルスケアセクターが調子悪くBTIやMO、PFEといったところが大きくパフォーマンスを落としました。
BTIはせっかく含み益直前まできたのにまた大きく含み損です。
また、これまで生活必需品やヘルスケアセクター等のディフェンシブ銘柄ばかりを購入し
好調な米国市場にいまいち乗れていなかったのでMSFT、Vを購入しました。
まあこういうハイテク株を買ったときに限って翌月大きく落としたりするんですよね・・・いまのところ調子はいいですが。
5月は大きく落ちることがあれば、XOM、UNP、MDT、SPYDなどを買いたいと思います。
配当金もジワジワ増えています。今月はPEP・KO・VIGから配当金を受領しました。
今月から資産推移のグラフをつけています。2月から引き続き含み益が続いています。
全投資まとめ
4月末時点の資産状況のまとめです。
| 現在の評価額 | |
| 投資信託 | 5,040,848円 |
| ideco | 314,635円 |
| 米国株 | 4,129,013円（1$=111.74円） |
| 仮想通貨（Coincheck） | 22,656円 |
| 仮想通貨（NANJ） | 37,100円 |
| ソーシャルレンディング | 254,482円 |
| 株価指数CFD（FTSE100)積立投資（※現在出金中） | 500,666円 |
| 社内持株会 | 871,326円 |
| 銀行預金・個人年金他 | 9,301,307円 |
| 合計 | 20,472,033円（前月比+511,878円） |
今月は前月比+511,878円でした。
ようやく2000万の大台を突破しました！
目標まではまだまだですが、とりあえずの大台を突破したことは素直にうれしいです。
まあ来月ガクッと下がる可能性もおおいにありえるのですが・・・
今月はなんといってもFTSE100を利確したことが大きいです。
ブレグジット問題も怖いのではやいところ撤退したいと思っていたのでいいタイミングで利確できたと思います。
また、個人年金や生命保険などもようやくすべて解約しました。
個人年金は払い済み保険にしようと思いましたが、払い済み保険にすることができない商品と言われたので
このまま持っていてもしょうがないと思い解約に踏み切りました。
10万円程度の損失でしたがよくわからない商品に加入した勉強代として受け入れたいと思います。
個人年金解約完了！10万程度損失ですが返戻金も大きかったのでBNDなどの債券ETFでも2年程度で取り戻せそうです。
解約後にドル建て保険を勧めてきましたが丁重にお断りしました😅
保険会社も必死ですね…— ざわ@2024年4月セミリタイア (@zawa_1000) April 12, 2019
会社の昇進試験に合格し4月から給料も大幅アップしたので運用に回せる額も増えました。
ほどよい節約も続けセミリタイアに向け邁進していきます。それでは。
※私はだいたい固定費や生活費を除いて毎月10万～15万くらいを運用に回すことを目標にしているので、
前月比+10万～15万に満たない月は運用がマイナスということになります。（ボーナスが入る6月・12月は除く）
これまでの総資産額推移
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