こんにちは。ざわ(@zawa_1000)です。
2019年10月の資産運用状況報告です。
投資信託(楽天証券)
楽天証券で主にインデックスファンドで運用中です。(一部アクティブファンド含む)
含み損益は-33,179円でした。(前月比+150,945円)
10月も9月に引き続き続伸でした。
月末に少し下がって最終的には含み損のままでしたが、10月28日には一度含み益になりました。
投資信託を初めて2年近く経ちますが含み益になったのは初めてでした。
(2018年1月に一括投資をしてしまい高値づかみをしてしまったので・・・)
投資は長期・分散で継続することがいかに大事かよくわかります。
まあ9月からずっと調子がいいのでさすがに11月は調整が入ると思います。
特に去年は年末に向けて恐ろしいほどガッツリ下がったので今年はどうなるか今から戦々恐々としています。
とはいえ淡々と定期積立していくだけなのですが。
下のグラフは投資を始めた2018年2月からの投資信託の資産推移です。これを見ると投資直後からほぼずっと含み損が続いています。
数十年単位で見れば一括投資も分散投資もあまりパフォーマンスは変わらないようですが、
ずっと含み損というのはなかなか堪えるのでやはり時間の分散は大切だと思います。
また、idecoの積立状況は以下のとおりです。
含み損益は+29,980円でした。(前月比+13,581円)
銘柄 | 評価額(円) | 評価損益(%) | 前月比(%) |
楽天・全米株式インデックスファンド | 461,094 | 6.9% | +2.9% |
含み益が続いています。てっぺんと分かっていれば定期預金にスイッチしたりするのですが、
いつ下落するかは誰にもわからないので淡々と積み立てていきます。
米国株
連続増配・高配当のETFや米国株へ投資しています。
投資方針は以下の記事に記載しています。
現在の状況は以下のとおりです。
10月の買い付け銘柄はXOM、MCD、UNP、SPYDです。
また、MOが含み益になったところで利確し売却しました。
詳細は以下の記事から。
今月はMCD、CSCOあたりが下がりました。
MCDはしばらく調子が良かったですが、決算が微妙で少し下げています。
今月好調だったのはUNP、PFE、MSFT、Tあたりです。
ガッツリ上げた銘柄はありませんでしたがまんべんなく上がった感じです。
Tはついに含み益20%を超え20銘柄のうち一番の含み益になりました。
もっと買っておけばとも思いますが、さすがにTがここまで上がるのを想定するのは無理ですね。
また下がったら買い増ししたいと思います。
配当金もジワジワ増えています。今月はMO、CSCO、HDV等7銘柄から配当金を受領しました。
2018/10から始めた米国株の資産推移のグラフです。
引き続き含み益が続いています。
全投資まとめ
10月末時点の資産状況のまとめです。
現在の評価額 | |
投資信託 | 5,242,022円 |
ideco | 461,094円 |
米国株 | 7,463,933円(1$=108.01円) |
仮想通貨 | 43,519円 |
社内持株会 | 862,471円 |
銀行預金他 | 8,223,470円 |
合計 | 22,296,509円(前月比+419,863円) |
今月は前月比+419,863円でした。
先月に引き続き大幅増となりました。9月からで100万円以上資産額が増えています。
去年は年末にかけてひどいことになったので今年もどうなるかわかりませんが、
まだ現金にも余裕があるので落ちたときは多目に買い増しできるよう準備をしておきたいと思います。
最近はライブクイズやQRコード決済のポイント還元での生活費節約などで収入ー支出を増やすことができているので
ある程度の下落であれば前月比でプラスになるくらいのカバーができています。
この調子で株式市場が下落したとしてもあわてず淡々と積みましていきたいと思います。
※私はだいたい固定費や生活費を除いて毎月10万~15万くらいを運用に回すことを目標にしているので、
前月比+10万~15万に満たない月は運用がマイナスということになります。(ボーナスが入る6月・12月は除く)
これまでの総資産額推移
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