こんにちわ。ざわ(@zawa_1000)です。
2019年7月の資産運用状況報告です。
投資信託（楽天証券）
楽天証券で主にインデックスファンドで運用中です。（一部アクティブファンド含む）
含み損益は-244,789円でした。（前月比-41,188円）
7月は全体的に微減でした。
先週までは調子良かったのですが今週のFOMCとトランプの中国追加関税発言で下がってしまいましたね。
まあ暴落というほどでもないので、もしかしたら8月もまだまだ下がるかもしれません。
下のグラフは投資を始めた2018年2月からの投資信託の資産推移です。これを見ると投資直後からほぼずっと含み損が続いています。
数十年単位で見れば一括投資も分散投資もあまりパフォーマンスは変わらないようですが、
ずっと含み損というのはなかなか堪えるのでやはり時間の分散は大切だと思います。
また、idecoの積立状況は以下のとおりです。
含み損益は+20,514円でした。（前月比+14,559円）
| 銘柄 | 評価額（円） | 評価損益（％） | 前月比（％） |
| 楽天・全米株式インデックスファンド | 383,129 | +5.6% | +3.9% |
先月に引き続き含み益です。米国市場は引き続き好調のようです。
米国株
連続増配・高配当のETFや米国株へ投資しています。
投資方針は以下の記事に記載しています。
現在の状況は以下のとおりです。
7月の買い付け銘柄はPG、MCDです。詳細は以下の記事から。
今月はPFE、JNJ、XOMがガッツリ下がりました。
特にPFEは10%を超える暴落ですが、決算が冴えなかったことも一因のようですが
後発医薬品事業をスピンオフしてマイランと統合することが発表されたことが大きな要因のようです。
（https://www.nikkei.com/article/DGXMZO47941720Q9A730C1000000/）
ファイザーの株主はスピンオフした新会社の株式が割り当てられるようです。
スピンオフで新たな株式が割り当てられるというのは初めてなので楽しみです。
今月好調だったのはBTI、MDTあたりです。
BTIはどうせ決算でやらかすと思っていたのですがそれなりによかったようでかなり上がりました。
まあこのまま上がらずにまた下がっていくと思います（笑）
今月で購入予定のポートフォリオが完成したので、８月からは評価額下位２銘柄を月末に買い付けていく予定です。
現在の下位３銘柄はMMM、PFE、BTIなのでこの３銘柄から投資していくことになると思います。
もしガッツリ下がることがあればまだまだ資金に余裕はあるので追加投資もしていきます。
配当金もジワジワ増えています。今月はMO、KO、PEP他6銘柄から配当金を受領しました。
2019/4から資産推移のグラフをつけています。
先月から微減しましたが引き続き含み益が続いています。
全投資まとめ
7月末時点の資産状況のまとめです。
| 現在の評価額 | |
| 投資信託 | 4,963,610円 |
| ideco | 383,129円 |
| 米国株 | 6,343,801円（1$=107.15円） |
| 仮想通貨（Coincheck） | 24,300円 |
| 仮想通貨（NANJ） | 24,100円 |
| ソーシャルレンディング | 252,082円 |
| 社内持株会 | 845,477円 |
| 銀行預金他 | 8,420,706円 |
| 合計 | 21,257,205円（前月比+162,375円） |
今月は前月比+162,375円でした。
投資信託、米国株ともに少しだけ下がりましたが、社畜給料分でプラスになりました。
今週から米中貿易問題が若干また雲行きが怪しくなってきたので
もしかしたら８月はガッツリ下がるかもしれません。
最近はライブクイズやQRコード決済のポイント還元での生活費節約などで収入ー支出を増やすことができているので
ある程度の下落であれば前月比でプラスになるくらいのカバーができています。
この調子で株式市場が下落したとしてもあわてず淡々と積みましていきたいと思います。
※私はだいたい固定費や生活費を除いて毎月10万～15万くらいを運用に回すことを目標にしているので、
前月比+10万～15万に満たない月は運用がマイナスということになります。（ボーナスが入る6月・12月は除く）
これまでの総資産額推移
コメントを残す